Estratégias de opções de fluxo de caixa

Fluxo de caixa.

O que é 'Cash Flow'

O fluxo de caixa é o valor líquido do caixa e equivalentes de caixa que se deslocam e saem de um negócio. O fluxo de caixa positivo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão aumentando, permitindo liquidar dívidas, reinvestir em seus negócios, devolver dinheiro aos acionistas, pagar as despesas e oferecer um amortecedor contra os futuros desafios financeiros. O fluxo de caixa negativo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão diminuindo. O fluxo de caixa líquido distingue-se do lucro líquido, que inclui contas a receber e outros itens para os quais o pagamento não foi efetivamente recebido. O fluxo de caixa é usado para avaliar a qualidade da renda de uma empresa, ou seja, quão líquido é, o que pode indicar se a empresa está posicionada para permanecer solvente.

BREAKING Down 'Cash Flow'

O método contábil de competência permite que as empresas compram suas galinhas antes que elas escoem, por assim dizer, considerando o crédito como parte da renda de uma empresa. "Contas a receber" e "liquidação devido a clientes" podem aparecer como itens de linha na parcela de ativos do balanço de uma empresa, mas esses itens não representam transações concluídas, para as quais o pagamento foi recebido. Eles, portanto, não contam como dinheiro. (Observe que a distinção de crédito versus dinheiro não é a mesma que é na terminologia diária, os rendimentos das transações com cartão de crédito são considerados em dinheiro uma vez que são transferidos).

O contrário também pode ser verdade. Uma empresa pode estar recebendo influxos maciços de dinheiro, mas apenas porque vende seus ativos de longo prazo. Uma empresa que se vende por partes pode estar acumulando liquidez, mas está limitando o seu potencial de crescimento a longo prazo e, talvez, se preparando para falhar. Na mesma linha, uma empresa pode estar recebendo dinheiro emitindo títulos e assumindo níveis de dívida insustentáveis. Por estas razões, é necessário visualizar a demonstração do fluxo de caixa, o balanço patrimonial e a demonstração do resultado de uma empresa em conjunto.

Declaração de fluxo de caixa.

Muitas vezes chamado de "demonstração dos fluxos de caixa", a demonstração do fluxo de caixa indica se a renda de uma empresa está definhando na forma de IOUs - não uma situação sustentável a longo prazo - ou está se traduzindo em fluxo de caixa. Mesmo as empresas muito lucrativas, medido pelos seus rendimentos líquidos, podem se tornar insolventes se não tiverem o caixa e equivalentes de caixa para liquidar passivos de curto prazo. Se o lucro de uma empresa estiver vinculado em contas a receber, despesas pré-pagas e estoque, pode não ter liquidez para sobreviver a uma desaceleração em seus negócios ou em ação judicial. O fluxo de caixa determina a qualidade da renda de uma empresa; se o fluxo de caixa líquido for inferior ao lucro líquido, isso poderia ser motivo de preocupação.

As demonstrações do fluxo de caixa são divididas em três categorias: fluxo de caixa operacional, fluxo de caixa de investimento e fluxo de caixa de financiamento. Os fluxos de caixa operacionais são aqueles relacionados às operações de uma empresa, ou seja, o seu negócio no dia-a-dia. Investir os fluxos de caixa referem-se aos seus investimentos em empresas através da aquisição; em ativos de longo prazo, como torres para um provedor de telecomunicações; e em valores mobiliários. Os fluxos de caixa de financiamento referem-se aos investidores e credores de uma empresa: os dividendos pagos aos acionistas seriam registrados aqui, assim como o produto em dinheiro da emissão de títulos.

O fluxo de caixa livre é definido como o fluxo de caixa operacional da empresa, menos as despesas de capital. Este é o dinheiro que pode ser usado para pagar dividendos, comprar back stock, pagar dívidas e expandir o negócio.

Exemplo do mundo real.

Abaixo está uma reprodução da demonstração de fluxo de caixa da Wal-Mart Stores Inc. (WMT) para o trimestre findo em 30 de abril de 2018. Todos os montantes são em milhões de dólares dos EUA.

Comecemos por ver como a declaração de fluxo de caixa se enquadra com outros componentes das finanças da Walmart. A linha final na demonstração do fluxo de caixa, "caixa e equivalentes de caixa no final do período", é a mesma que "caixa e equivalentes de caixa", a primeira linha do ativo circulante no balanço patrimonial. O primeiro número na demonstração do fluxo de caixa, "lucro líquido consolidado", é o mesmo que "resultado das operações contínuas" na demonstração do resultado.

Como a demonstração do fluxo de caixa conta apenas ativos líquidos, faz ajustes na receita operacional para chegar ao resultado operacional que flui como caixa e equivalentes de caixa. As depreciações e amortizações aparecem no balanço para dar uma imagem realista do valor vitalício dos ativos. Os fluxos de caixa operacionais, no entanto, são considerados ao valor nominal, então esses ajustes são revertidos. Enquanto isso, os ativos que não estão em dinheiro são deduzidos: inventários, por exemplo. Os investimentos que aparecem como ativos no balanço patrimonial são deduzidos, porque estes foram presumivelmente pagos em dinheiro. A declaração também leva em conta o reembolso da dívida, os dividendos e os impactos cambiais.

O principal takeaway é que o fluxo de caixa do Walmart foi negativo (uma queda de US $ 1,38 bilhão) para este trimestre, mas isso não é necessariamente uma coisa ruim, desde que ele conserve reservas suficientes para lidar com passivos de curto prazo e flutuações em seus negócios.

Seis estratégias para controlar o fluxo de caixa.

Você pode liderar uma empresa que oferece atendimento ao cliente extraordinário, gera vendas impressionantes e, a partir de todas as aparências externas, parece ter sido bem sucedido e # 8211; mas se sua empresa está lutando contra o fluxo de caixa, ele está funcionando sob um estresse financeiro extremo. O dinheiro é o combustível dos negócios. Se a empresa estiver morrendo de fome por dinheiro e correr com fumos, é oficialmente em modo de sobrevivência e implorando alívio. É a posição mais difícil para qualquer líder estar em causa porque muitas vezes não é claro e complicado o caminho a seguir para levar a empresa de volta ao dia e à estabilidade fiscal.

Fato: Cash is king & # 8211; mas você sabia disso. O dinheiro oferece um poder e opções da empresa que as empresas famintas de dinheiro simplesmente não têm. O dinheiro é "dormir bem no dinheiro da noite" porque cria uma sensação de segurança. O dinheiro é verdadeiramente precioso. Então, com todas as vantagens para construir reservas de caixa, por que tantos líderes se concentram em dirigir tudo, mas o fluxo de caixa?

Aqui estão seis estratégias para controlar e criar fluxo de caixa:

Tem que ter um plano de fluxo de caixa: você pode analisar o seu Lucro & amp; Declaração de perda e balanço durante todo o dia, mas esses relatórios & # 8211; não importa o quão oportuno são relatos históricos do que aconteceu. Olhar para esses relatórios é como olhar no espelho retrovisor para ver onde você está indo - quando na realidade tudo o que eles podem fazer é mostrar o que aconteceu no passado. Você precisa de um plano de fluxo de caixa (uma projeção para receitas e orçamento para despesas) que aguarda antecipadamente mês a mês para o futuro. Sem um plano de fluxo de caixa, você está dirigindo sua empresa financeiramente cega. Se você não possui um plano de fluxo de caixa, entre em contato com Estratégias. Temos um programa de treinamento que cria seu plano e ensina como você o usa. Tenho que viver seu plano: todas as dietas funcionam. Todos os programas de fitness o colocam em forma. O segredo é 100% de compromisso e disciplina. Se você não cometeu 100% para seguir e viver seu plano de fluxo de caixa, você comprometeu sua liderança e o bem-estar financeiro de sua empresa. A maioria dos problemas de fluxo de caixa são o resultado do comportamento do líder e dos maus hábitos financeiros. Comprometer-se a mudar o seu comportamento financeiro e descobrir a rapidez com que uma empresa pode emergir do poço de fogo financeiro do inferno. Tenho que compartilhar seus números: eu acreditei há muito tempo em compartilhar números de empresas. Alguns líderes temem que a partilha de números seja prejudicial para a empresa porque os funcionários podem usar mal ou interpretar mal o que os números significam. Outros líderes estão contra o compartilhamento de números porque há certas despesas "questionáveis" que não querem que ninguém conheça. (Talvez essa seja a razão pela qual a empresa está com dinheiro morrendo de fome.) Fato: Compartilhar números é um processo de aprendizagem que leva tempo. Você não apenas fornece recursos financeiros a todos. Você compartilha números em etapas apoiados pelo treinamento de alfabetização financeira. As pessoas precisam saber de onde os números vêm e quais estratégias movem os números na direção certa. Jack Stack, o criador da "gestão de livros abertos" diz: "Com cada par de mãos você obtém um cérebro livre." Obtenha mais cérebros focados na criação de fluxo de caixa positivo. Sem compromisso. Preciso ter marcadores financeiros: o negócio é um jogo e você não pode jogar o jogo de negócios sem um placar. Os placares dizem ao time se eles estão ganhando ou perdendo esse mês. No dia 15 do mês, o painel de avaliação deveria dizer: "Estamos em 50% & # 8211; continue empurrando. "Sem um placar, todo o décimo quinto do mês significa" Estamos a meio do caminho, não sabemos ". Não é divertido. É sério. Comece a pontuar e acorrer todos os dias. Preciso tomar decisões difíceis: quanto mais crítico seu fluxo de caixa, mais difíceis serão suas decisões financeiras. No pior dos casos, os proprietários podem ter que fazer ajustes para reduzir seu estilo de vida pessoal. Não goste daquela ideia, então deixe qualquer equipe não-essencial ir. Não gosto dessa ideia, depois desligue o departamento menos lucrativo da sua empresa. Não gosto dessa idéia, comece a reduzir os benefícios dos funcionários. Eu acho que você recebeu a mensagem. Preciso parar de fazer desculpas: a Apple criou uma reserva de caixa de US $ 100 bilhões porque sua cultura e liderança são disciplinadas para se concentrar no que é importante e evitar a distração. Trabalhe com o que tenho que fazer e gastar com os obtidos. Evite o bom de fazer e é bom ter. Entepreneurs são notórios por justificar praticamente qualquer coisa. Eu sei, sou um deles. Pare de desculpar ou ignorar sua realidade de fluxo de caixa. Sem compromisso.

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Se você não fizer um cheque de pagamento, não traga a recepcionista a menos que você esteja ocupado, todos os funcionários são comissionados, um varejo mínimo (portanto, não gastar) não tem quaisquer benefícios em Lugar, colocar?

Ame seus artigos,

Por sinal, apenas tentando compreendê-los e aplicá-los se puder.

Eu leio suas duas breves publicações. Entre em contato com Strategies. Nós podemos ajudar você.

Qual o efeito das vendas de certificados de presente no fluxo de caixa? parece que essas vendas melhorariam o fluxo de caixa, no entanto, o fato de serem redimidas rapidamente poderia ter o efeito oposto. Ouvi muitas teorias quais são seus pensamentos?

Os certificados de presente são uma coisa linda. Sim, eles são ótimos para o fluxo de caixa. Sempre que os clientes paguem antecipadamente, é ótimo para o fluxo de caixa. O problema está na gestão de caixa & # 8220; & # 8221; de GCs e aquilo onde a maioria dos salões / spas tem problemas. Não importa o quão rápido ou lento GCs são resgatados, é sobre ter o & # 8220; dinheiro & # 8221; disponível para cobrir os custos no momento do resgate. Isso é excessivamente simplista, mas pense nessa maneira; se a empresa estiver com 10% de lucro líquido, 90% da venda de GCs (fluxo de caixa) deve estar disponível no ponto de resgate quando os custos de entrega do produto / produto entrarem. Se o dinheiro tiver desaparecido, a empresa vai ser compensado em dinheiro para cobrir a folha de pagamento, o custo do produto, as despesas operacionais incorridas no ponto de resgate.

Salões e spas são notoriamente ruins em uma gestão de fluxo de caixa. Poucos operam com um plano de fluxo de caixa (Nós simplesmente construímos um para L & # 038; G :) ou demoramos o tempo para planejar e gerenciar dinheiro. Como eu disse, o dinheiro pago com antecedência é uma coisa linda & # 8211; mas apenas se você gerenciá-lo. Imagine que os salões / spas da bagunça estarão se eles tiveram que faturar clientes e esperar seu dinheiro? Se eles tivessem recebíveis, eles deveriam ser forçados a administrar o dinheiro. O dinheiro do GC torna os fluxos de caixa preguiçosos.

São meus dois centavos.

Oi Neil, eu recebi seu boletim de segunda-feira Wake-up há alguns anos e nunca tive um tão oportuno quanto o boletim informativo de fluxo de caixa que eu li nesta manhã. Recentemente, por causa do fraco fluxo de caixa, eu tomei uma decisão para & # 8220; fire & # 8221; eu próprio do meu negócio e busco emprego externo para me apoiar. Embora o emprego de outra empresa me trouxe renda pessoal, ele colocou uma enorme pressão sobre o marketing, a cultura e a liderança do meu negócio - as melhores práticas que eu trouxe para o negócio. Dito isto, o negócio tem mais dinheiro no banco do que nós temos nos anos. Meu parceiro está agora implorando para que eu volte para o & # 8220; liderar & # 8221; a empresa de novo, mas eu tenho medo de colocar minhas finanças pessoais em risco novamente enquanto cai na mesma armadilha de fluxo de caixa que me colocou aqui para começar. Então, escolho o fluxo de caixa ou a criatividade e a liderança que nos trouxe para onde estamos hoje?

Seu primeiro dever é, naturalmente, para sua família. No entanto, você tem um parceiro que provavelmente está sobre a cabeça dele e lida com todos os problemas que causaram os problemas de dinheiro para começar. Salões são negócios complicados para correr e liderar por causa de sua natureza intensiva em mão de obra. Claramente, sua empresa está implorando por mudar mais do que apenas ter seu retorno de líder criativo. Não sei como colocar este Brad do que você, seu parceiro e sua empresa precisam de treinamento e treinamento para obter sua empresa lucrativa. Não faz sentido que você volte para liderá-lo da mesma forma, considerando que estava tendo desafios de fluxo de caixa antes de sair. Me ligue e deixe-nos discutir o trabalho para descobrir o que precisa mudar & # 8230; e o que você precisa fazer para garantir que você e seu parceiro possam ganhar um salário decente.

Obrigado Neil. Opiniões sábias.

Nos negócios certamente temos nossos altos e baixos! Comecei a perceber um problema de fluxo de caixa recentemente. Eu respondi o telefone no outro dia e percebi que não conseguimos levar este appt na próxima semana. O que. Então percebi que meus funcionários estavam demorando muito tempo. Nós colocamos agora nosso P & amp; P um limite nos dias de folga. Nunca tive que fazer isso antes, mas chega um momento em que surgem novos problemas. (Sem comprimir)

Isso acontece quando você não está olhando o alcance suficiente e as horas de planejamento para venda e fluxo de caixa. Próxima coisa que você sabe, você tem que instituir novas políticas no meio de uma crise evitável e # 8212; e ressalta a tempestade até que as coisas se estabilizem.

10 Estratégias efetivas de gerenciamento de fluxo de caixa para pequenas empresas.

Como conselheiros confiáveis, contabilistas e contadores, estamos em boa posição para aconselhar as pequenas empresas quando enfrentam problemas de fluxo de caixa. Abaixo, descrevo 10 estratégias para ajudar a melhorar a posição de caixa da empresa. Nem todas essas estratégias fazem sentido para todas as empresas. No entanto, uma combinação destes pode ser empregada por qualquer empresa.

A longo prazo, o fluxo de caixa, o capital próprio eo financiamento da dívida são as melhores fontes de capital de giro. No entanto, essas opções podem não estar disponíveis para todas as empresas. Nesses casos, existem estratégias alternativas de gerenciamento de fluxo de caixa que as pequenas empresas podem usar para aliviar a pressão sobre seu capital de giro. Aqui estão alguns desses:

1. Solicite um pagamento de depósito ou marco.

As empresas cujo produto ou serviço exigem dinheiro ou esforço substancial antes de entregar são bons candidatos para pedir aos clientes um pagamento de depósito ou marco. Os designers gráficos, web designers, agências de marketing, agências de relações públicas e até empresas de construção pertencem a este balde. Nem todos os clientes podem estar dispostos a fazer um pagamento de depósito ou marco. O único que é garantido é que você ganhou e não obtém o que você não pede. Então, incentive seus clientes a pedir aos seus clientes um depósito. Isso pode ser exatamente o que eles precisam para obter uma base sólida.

2. Peça aos clientes que paguem mais rápido.

Outra opção para gerenciar o fluxo de caixa é fazer com que os clientes paguem mais rápido. Isso pode assumir várias formas. A forma mais simples é dar descontos aos fornecedores, onde 2/10, 30 dólares líquidos implicaria dar aos clientes um desconto de 2% se a factura for paga no prazo de 10 dias. Caso contrário, o valor total é devido em 30 dias. Esta pode ser uma proposta atrativa para os clientes de uma empresa, pois permite que eles façam o equivalente a uma APR de 73% em dez dias apenas pagando suas contas mais rapidamente.

No caso de os clientes ganharem e não pagarem mais rápido, outra opção é atrasar as despesas. A estratégia pode assumir uma variedade de formas, dependendo do negócio. As empresas de fabricação podem considerar usar entradas de baixo custo para entregar os mesmos produtos ou serviços, enquanto uma empresa de serviços pode optar por gastar menos tempo no mesmo trabalho. As empresas também devem considerar o esgoto estoque existente antes de comprar novos inventários, ou contratar empregados a tempo parcial ou contratados para substituir funcionários em tempo integral.

Considere também como as despesas pessoais do seu cliente afetam seus negócios. Dado o quanto de suas despesas podem ser de natureza pessoal, ou indiretamente através do salário que eles pagam, ou diretamente como um único proprietário, eles podem querer considerar quais as oportunidades que eles têm para reduzir suas despesas pessoais. Pode implicar comer menos, reduzir o tamanho, viver mais frugalmente ou atrasar as férias. De todas as variáveis ​​listadas aqui, as despesas pessoais são as que os empresários têm o controle mais direto.

4. Solicite termos de pagamento mais favoráveis ​​dos fornecedores.

À medida que valorizam seus clientes, os fornecedores têm um forte incentivo para ajudar a financiar seus clientes & rsquo; compras. Obter mais duas semanas para fazer um pagamento pode ser a diferença entre falta de folha de pagamento e expansão. Se os seus termos de pagamento forem de 15 dias, peça 30 dias. Se forem 30 dias, peça 45 dias. Dependendo do seu relacionamento com seus fornecedores, você achará que pelo menos alguns estarão abertos a um arranjo mais favorável. E, seja persistente! Talvez você tenha tentado pedir termos de pagamentos mais favoráveis ​​antes, mas foi recusado. Você tem pouco a perder perguntando novamente, indagando o mesmo fornecedor ou um fornecedor diferente. Claro, quanto mais oportuno e confiável você estiver com eles, mais disposto a estender seus termos.

5. Finanças ordens de compra.

Para as empresas de fabricação ou merchandising que exigem uma quantia significativa de dinheiro para cumprir suas ordens de compra, o financiamento de ordens de compra pode ser uma solução. Uma vez que você tenha um pedido de compra em mãos, a empresa de financiamento pagará o vendedor para que você possa obter a mercadoria ou o inventário que a empresa precisa para cumprir o pedido. Isso elimina o problema de obter uma grande ordem, mas não conseguir cumpri-la devido a dinheiro para comprar o inventário ou materiais.

Aumentar suas margens ajudará uma empresa a cuspir mais dinheiro que pode ser usado para financiar operações. As únicas duas maneiras pelas quais uma empresa pode aumentar sua margem são aumentando o que cobra ou diminui o custo para entregar o produto ou serviço. Nenhum desses pode ser viável para a maioria das empresas. No entanto, aumentar os preços é uma opção real para as empresas com forte demanda por seu produto ou serviço, ou com um produto único, oferecendo ou proposição de valor que não está disponível nos concorrentes. Qualquer aumento nos preços terá que ser posicionado com cuidado para evitar alienantes dos clientes.

7. Vender ou alugar equipamentos inativos.

Quando o dinheiro é apertado, tudo deve estar na mesa. Isto é especialmente verdadeiro para o equipamento ocioso que pode ser vendido em dinheiro ou alugado para outra empresa que pode usá-lo. Mesmo que a empresa esteja usando o equipamento, deve considerar que o mesmo equipamento pode ser alugado por muito menos, enquanto o produto da venda pode ser usado para financiar o negócio no ínterim. Isso especialmente faz sentido para equipamentos de longa duração que são fáceis de mover, transportar ou instalar. Se você tem um centro de armazenamento com equipamentos, você também economizará os custos de armazenamento. Com Craigslist, as chances são de que você poderá pegar o mesmo equipamento em um momento posterior por uma fração do custo.

Um adiantamento de dinheiro comercial é uma estratégia viável para empresas consumidoras, como varejistas e restaurantes. Isso envolve a tomada de um empréstimo que é automaticamente reembolsado através de uma porcentagem do volume de transação do cartão de crédito e débito recebido pelo negócio. Esta estratégia é especialmente viável para empresas com histórico de transações fortes. Apenas certifique-se de que as margens da empresa podem suportar o custo do financiamento. Caso contrário, eles poderiam estar abrindo caminho para a ruína financeira.

9. Turn down, shift ou post-pone trabalho.

A gestão do fluxo de caixa é tanto sobre o timing como qualquer coisa. Conseguir um ano de negócios em um mês é impressionante para a maioria das empresas. Por outro lado, um negócio insuficiente poderia significar fechar as portas. Assim, gerenciar o volume de negócios para consistência pode ser uma maneira útil de gerenciar o fluxo de caixa. Isso pode implicar recusar ou adiar o trabalho em determinadas épocas do ano. Esta estratégia não é realista para empresas com negócios fortemente sazonais. Os retalhistas, os snowplowers e os contadores fiscais não poderão mudar a sazonalidade de seus negócios. No entanto, muitas outras empresas e indústrias têm a capacidade de planejar melhor um volume mais consistente e mudar o tempo do trabalho. Pense em win-win. Por exemplo, você pode oferecer aos clientes um desconto por adiar seu trabalho, pedido ou serviço.

A venda de faturas, também conhecida como fator de faturamento, desconto de faturamento, financiamento de faturamento, etc., é uma forma muito flexível e rápida de financiamento comercial disponível para empresas B2B. Em poucas palavras, as faturas são ativos de uma empresa. O produto ou serviço foi concluído e entregue, mas o dinheiro é encerrado na fatura até o cliente pagar. Factoring pode ser uma solução quando os termos de pagamento são 15, 30 ou mesmo 60 dias. Em vez de aguardar 60 dias para que o cliente pague, uma empresa pode & ldquo; vender & rdquo; a factura para uma empresa de factoring e obter o dinheiro por conta própria. 60 dias depois, o cliente paga a factura, então a empresa nunca teve que assumir qualquer dívida. Aqui está uma ótima publicação sobre os fundamentos do factoring de fatura e o que procurar em um provedor de recursos.

Dadas essas estratégias, considere quais são os mais sensatos para os negócios do seu cliente. O capital de giro é o combustível que alimenta as pequenas empresas. Ao entender as opções disponíveis para eles, seus clientes estarão muito melhor equipados para gerenciar seu capital de giro e, por sua vez, manterão e desenvolverão suas operações.

Mais como isso.

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Maximizando o fluxo de caixa com opções.

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Mark Broberg aqui. E não posso te dizer como estou animado hoje!

Escute, enquanto seus filhos voltam para a escola e tudo é (FINALMENTE!) Tranqüila em sua casa novamente, por que não ir "de volta à escola" você mesmo e # 8230; e obtenha uma educação que possa ajudar a colocá-lo em "Easy Street" para o resto da sua vida!

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Como o novo aluno do curso de treinamento de maximizar o fluxo de caixa com Opções, você descobrirá quatro estratégias especializadas que podem praticamente FORCE o mercado de ações pagar como uma slot machine quebrada e # 8230;

ESTRATÉGIA # 1 - Como usar estratégias simples de colocação e chamada projetadas para gerar negócios de baixo risco e probabilidades de alta probabilidade que possam pagar $ 8230; 2, 3 & # 8230; mesmo 10 vezes ou mais sobre a compra de ações! (AVISO: talvez você nunca queira negociar ações novamente depois de aprender este método de alto lucro).

ESTRATÉGIA # 2 - Como "alugar" suas ações para ganhos de renda mensais, a maioria dos outros investidores reza por # 8230; para todo o ano! E obtenha este & # 8230; você realmente ESPERA seu estoque não se move no mês. Isso é certo & # 8230; pode ser absolutamente de linha plana, e quando é feito direito & # 8230; você se aproveita muito!

ESTRATÉGIA # 3 - Esta estratégia realmente permite que você integre e analise totalmente o seu potencial lucro e quantidade de risco # 8230; antes de fazer o comércio! Se você pode configurar trocas onde as probabilidades são empilhadas a seu favor & # 8230; quantos deles você configuraria todos os meses?

ESTRATÉGIA # 4 - Este poderia ser o mais emocionante de todos & # 8230; e potencialmente o mais lucrativo. E se você pudesse pedir a alguém que PAGA você para lhe permitir o direito de comprar um estoque & # 8230; muito menos do que está vendendo agora mesmo? O som é impossível? Não, está feito o tempo todo. Warren Buffett ganhou milhões dessa estratégia. Agora você pode viver grande quando você emprega essa estratégia engenhosa você mesmo!

Ouça, naturalmente as opções de negociação não são para todos, mas essas estratégias podem ser usadas a qualquer momento, em qualquer tipo de mercado # 8230; touro, urso ou de lado. Simplesmente não importa - você nunca terá que pensar "Eu vou entrar no mercado quando parecer melhor." Qualquer hora vai fazer - você só precisa saber a estratégia apropriada para usar naquele momento específico.

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O Mito do fluxo de caixa mensal.

É o que eu chamo de Mito do fluxo de caixa mensal.

Não me interprete mal. Adoro renda de alto rendimento.

E uma das razões pelas quais eu amo as opções de ações tanto é porque existem muitas estratégias de negociação de opções diferentes que se podem empregar para gerar renda de alto rendimento. O potencial retorno de caixa da troca de opções anula os fluxos de renda típicos disponíveis através de investimentos de renda mais tradicionais, como títulos e ações de pagamento de dividendos.

As estratégias de renda de opção não estão sem risco, é claro. Mas, inversamente, não há uma regra que realmente diga que esses negócios devem ser imprudentes para serem lucrativos. Na verdade, praticamente qualquer estratégia de negociação de opções que gera um crédito pode ser usada para criar seu próprio negócio de fluxo de caixa pessoal. E aqueles podem ser tão arriscados ou tão conservadores como você escolhe.

Como tal, o escritor de opções tem muitas opções a considerar - chamadas cobertas, colocadas em dinheiro ou nus, os spreads de touro, os spreads de chamadas e os condores de ferro são estratégias comuns de negociação de opções que podem resultar em excelentes retornos de caixa a curto prazo relativos a A quantia de dinheiro colocada em risco.

Existem inúmeros recursos on-line que se concentram em estratégias de opções de produção de renda, algumas gratuitas e algumas baseadas em assinaturas. Muitos desses recursos on-line são bastante válidos e valiosos. Mas, na grande maioria dos casos, as estratégias de renda das opções são descritas explicitamente como ou apresentadas como grandes candidatos potenciais para veículos de fluxo de caixa mensais de alto rendimento.

Então, por que isso é um problema?

Se você pensa sobre isso, não é perfeitamente natural ver a escrita de chamadas cobertas e várias estratégias de negociação de spread de crédito como um meio para gerar renda MENSAL considerável?

Afinal, existem dois fatores principais que reforçam essa perspectiva: todos os meses, um conjunto diferente de opções expira e, o mais importante, a maioria de nossas contas e outros passivos financeiros vêm mensalmente.

Mas há um grande problema com a idéia de um negócio de fluxo de caixa mensal baseado em opções.

Somente em teoria, você pode produzir consistentemente um fluxo de mês constante e previsível de renda no mês. Na prática, nenhum índice de mercado ou estoque individual é tão previsivelmente bem comportado.

Se assim for, a volatilidade implícita desse índice ou da ação (e, portanto, o valor que você obtém quando você escreve suas opções de renda) será rapidamente reajustado para baixo para refletir seu comportamento recém-domado.

Não importa o quão conservador você seja, quão feliz você é, quanto as probabilidades são a seu favor, ou qual estratégia de renda específica que você emprega, há uma chance de que qualquer spread de crédito que você configure vai se mover contra você.

Para exigir de si mesmo ou um retorno dinâmico do mercado de ações que são consistentes e de alto rendimento E mensalmente não é realista e serve apenas para aumentar a chance de seus negócios se moverem contra você.

Quota Danger.

E por que isto?

Simplesmente, quando você aborda as estratégias de renda da opção com uma mentalidade de contingente ou um requisito inflexível de que todas as suas negociações precisam produzir um certo retorno de porcentagem ao longo do ciclo de opções do próximo mês, a qualidade de seus negócios se deteriorará.

Quando boas oportunidades de quatro semanas não estão disponíveis na manhã de segunda-feira após a expiração do ciclo da opção anterior, você ficará tentado a perseguir o prêmio e escolher um comércio inferior. O retorno obrigatório de quatro semanas pode ter prioridade sobre a qualidade do comércio e a probabilidade de seu sucesso.

Não há absolutamente nada de errado ao tentar usar opções para construir uma operação de fluxo de caixa. It isn't the option cash flow that I object to - it's when you tack on the extra stipulation that the cash flow must occur on a regular, set schedule that you begin to sabotage yourself.

Security vs. Freedom.

High yield returns and consistent monthly cash flow are opposing mindsets with little chance for reconciliation.

Like much of life, it seems, we must choose between security and freedom. The stock market is a mystical creature of the forest that, if approached properly, can lead you to treasure. But it doesn't always take the same path or travel at the same speed. It is not a dumb brute that you can bridle and beat into domestication.

Domestication is the key here. That's the fantasy of the Monthly Cash Flow mindset. But profits in the form of option income can't be domesticated unless you castrate them first.

If you want lucrative returns from your option income strategies you must lose the Monthly Cash Flow mindset. You can't have both high yield cash returns AND the consistency of a regularly scheduled annuity payment. If you want the security of a specific payout on a specific date, you'll have to ratchet back your expectations of how much those payments will be.

Great income returns are very much possible, but successful income traders are flexible and patient. If you want to earn 60% a year in returns, don't attempt to do so by anticipating a 5% realized payout on the third Friday of each month all year long.

In general, the more frequently you need to be paid in life, the poorer you're going to be. This is as much a cause as an effect. The annual income of a day laborer, for example, may be paltry, but the primary cause of his poverty is that his daily pay structure requires and reinforces a short term mindset.

The more of your income you can produce irregularly and covering longer periods of time, the more consistent and healthy your overall returns become.

Moving from a monthly mindset to a quarterly mindset (or even an annual mindset) is as radically beneficial as the day laborer moving from a daily mindset to a monthly mindset.

So when you send your ships to sea, be flexible and patient, and let them return on their schedule, not yours.